• Разумеется незаконно, и я думаю, Вам уже во вторник- среду принесут свои извинения банковские работники (если, конечно, не хотят потерять работу) . По самым жестким корпоративным спорам, которые "красный директорат" пытался подвести под "рейдерство", мы как миниум добивались приостановления операций по счету эксплуатации в кредитно - финансовой организации. Но, давайте по - порядку. 1. Начнем с Инструкции, на которую обратила внимание Юлия Третьяк. Действительно, она была принята 14 сентября 2006 года, позднее было официальное разъяснение ЦБР от 13 июля 2007 г. N 32-ОР “О применении пунктов 1.4, 1.5 и 1.11 Инструкции Банка России от 14.09.2006 N 28-И “Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) ”. Сама Инструкция была зарегистрирована 18 ОКТЯБРЯ 2006 года в Минюсте России Как видите, в период с 2005 года Инструкции ЕЩЕ не было. Т. е. период 2005-2006 гг ни у кого никаких обязанностей по Инструкции и не возникло, и возникнуть не могло. Глава 7 (Карточка с образцами подписей и оттиска печати) Инструкции регламентирует порядок замены карточки. Производится проверка полномочий на основании учредительных документов. Инструкция Сбербанка РФ ОТ 30.06.92 N 2-Р "Правила открытия и ведения в учреждениях Сберегательного Банка Российской Федерации счетов юридических лиц" определяет уполномоченное лицо от имени банка - начальник ОПЕРу. Организационно - правовая форма - общество с ограниченной ответственностью. Устав имеет высшую силу (пункт 5 ст. 12 ФЗ РФ № 14- ФЗ Об обществах с ограниченной ответственностью) . При несоответствии сведений, содержащихся в государственном реестре, сведениям, содержащимся в документах, представленных при государственной регистрации, сведения, содержащиеся в государственном реестре, считаются достоверными до внесения в них соответствующих изменений (Правила ведения единого государственного реестра юридических лиц и предоставления содержащихся в нем сведений (в ред. Постановлений Правительства РФ от 13.11.2002 N 815, от 08.08.2003 N 476, от 16.10.2003 N 630, от 26.02.2004 N 110, от 13.12.2005 N 760, от 27.11.2006 N 719, от 16.07.2007 N 447,от 27.07.2007 N 487) Инструкция посвящена. главным образом, открытию и закрытию счетов и не определяет каких -либо обязанностей и прав кредитно - финансовой организации по проверке полномочий лиц, распорядителя счета (его представителей) . в ИНЫХ случаях Из Вашего вопроса, мне понятно, что Вы подошли речь не шла об удостоверении подписи на банковской карточке, а потому Инструкция и вовсе не имеет отношения к Вашей ситуации в части Ваших обязанностей. Нотариус в отличие от Сбербанка РФ действует от имени Российской Федерации ( ст. 1 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате: осуществляет "защиту прав и законных интересов граждан и юридических лиц путем совершения нотариусами предусмотренных законодательными актами нотариальных действий от имени Российской Федерации".) обеспечивая публичный характер доказательств. Что же такое страшное позволило клеркам банка усомнится в законности действий НОТАРИУСА. который уже проверил полномочия и от имени РФ их засвидетельствовал ( в след за ИФНС РФ) ?? Вместе с тем, согласно п. 1.10 вышеуказанной Инструкции "Банк обязан систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях, подлежащую установлению при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту) в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и банковскими правилами". Как видите. банк обязан. Причем, имеет возможность обновлять и через сеть Интернет (порядок утвержден ИФНС РФ) . То есть, банк нарушил Инструкцию, а теперь желает исправить положение иждивением клиента без какого - либо собственного права и необходимости для клиента. Юридическое значение имеет только проверка полномочий на дату/ банк же "трясет" с клиента документы из архива. Они должны быть в регистрационном деле в ИФНС РФ, банк их вправе получить самостоятельно. СМ. КОММЕНТАРИ
  • Необходимо написать письменную претензию банку, получить ответ (письменный) , в зависимости от условий договора, регулирующего отношения организации с банком, банк обязан сослаться на нарушения тех или иных пунктов, после этого можно продолжить разговор о законности или незаконности действий банка, поскольку однозначно дать ответ нельзя без изучения и анализа договорных обязательств
  • Это нормальная реакция банка на рейдерские захваты предприятий. Надеюсь не надо пояснять вам юристу как можно снять деньги с чужого счета при вашей ситуации. Банк строго следует правилам. Если кто то пришел бы и в моем ООО начал менять банковскую карточку, то я бы был недоволен.
  • Сбербанк - островок социализма со всеми сопутствующими последствиями. Может конечно они и видят рейдеров за каждым столбом и в каждом посетителе, однако более вероятно другое. 1. В Сбербанке все настолько зарегламентировано и формализовано, что работники просто боятся взять на себя ответсвенность за принятие решения. Во всех банках есть определенный порядок, но в Сбербанке это просто возведено в абсолют. Поэтому ваш случай - это просто напросто перестраховка в стиле "лучше перебдеть, чем недобдеть". Поэтому можно сказать так: вы признаете, что наше ООО - ваш клиент? Если да - извольте действовать как положено. Если нет - расторгайте договор или в моем присутствии звоните в УБОП на предмет рейдерского захвата. Факт смены учредителя не влечет необходимости внесения изменений в договорные отношения с банком. Принесите выписку из ЕГРЮЛ, в конце концов. 2. Ваш паспорт - это утвержденная государством документированная форма представления Вашей персональной информации (см. законы о персональной информации и о защите информации) . Поэтому ксерокопия без Вашего желания незаконна. Нужно вызвать начальника ксерокопирующего сотрудника и спросить: "Убедительно аргументируйте мне, зачем вам мой паспорт? Я не должностное лицо клиента-юрлица, я юрист. Ответ "просто я так хочу" не принимается".
  • видимо, Сбер прохлопал в смысле предыдущего владельца, и пытается теперь с нового стрясти и предыдущие недостающие документы.... я так думаю)) ) зачем расторгать договор- имеет право приостановить операции по этому счету.
  • да, законно, поскольку у банка есть нормативный документ -ИНСТРУКЦИЯ от 14 сентября 2006 г. N 28-И ОБ ОТКРЫТИИ И ЗАКРЫТИИ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ, СЧЕТОВ ПО ВКЛАДАМ (ДЕПОЗИТАМ) , в соответствии с которой банк обязан проверять полномочия лиц, действующих от имени Клиента. В этом документе прописаны все действия банка.
  • Законно. А вот вы закон нарушили. Прежде, чем менять карточки, надо внести изменения в учредительные документы, зарегистрировать их в налоговой службе. а уж потом в банк с карточками. Вам как юристу надо бы это знать.